风险控制       

      通过建立并逐步完善公司风险控制体系，采用兼顾静态指标和动态监测等手段，有效防范和控制风险，促进公司各项业务的健康规范发展，全面提升核心竞争力，确保公司经营目标得以全面实现。

   风险控制的目标

  • 保证公司各项经营管理活动符合法律、法规的要求；

  • 保证公司各项经营管理活动符合公司规章制度和决议的要求；

  • 严格控制操作风险、防范经营决策风险和道德风险，将各种风险严格控制在一定的范围内，保证公司健康规范发展。

  风险控制的原则

   • 全面控制原则：即公司所有员工为各自岗位风险控制的直接责任人，树立全员风险控制理念，风险控制工作贯穿公司经营管理全过程；

   • 重点控制原则：针对重大风险事项实行重点控制；

   • 分离与制衡原则：公司实行前、后台分离，合理设置各部门职责和权限，保证各部门的相互制衡，重要岗位实行双人双岗的监督约束机制；

   • 防范为主原则：公司采取有效的措施，防范风险于未然，避免风险发生后给公司带来损失；

   • 风险控制与考核相结合原则：风险控制的执行情况是考核的重要内容之一。

  风险控制的组织架构

    • 董事会——决定公司内部管理机构的设置、公司的基本管理制度和风险管理政策的制定；

    • 董事会审计和风险管理委员会——组织开展经营责任审计、领导公司内部审计工作、履行内部审计监督管理权限、审议公司风险管理战略和风险管理政策、监督公司风险管理和内部控制制度的建设和提出完善公司内审和风险管理的意见；

    • 总裁——主持公司风险管理工作、组织拟订公司内部管理机构设置方案和公司的基本管理制度；

    • 风险管理委员会——研究拟订公司风险管理战略、风险管理政策及风险管理制度、审定公司风险资本配置、风险限额及相关风险参数的设置、审议和评估公司认定的重大投资计划和重大风险事项、监督评价公司风险状况，向公司高级管理层提交风险管理工作建议；

   • 风险控制部——公司风险控制的职能部门，负责风险控制工作的组织、实施和管理，执行和落实公司风险控制政策及决议；

   • 各业务部门和业务岗——承担与其业务相关的风险控制责任。各部门负责人为本部门总体风险的第一责任人。各部门内设风险控制岗，根据公司的风险控制要求及部门的业务操作流程，对部门业务风险进行识别和监督，协同风险控制部对部门业务风险进行控制。

  风险控制体系

    • 风险控制体系是以良好的公司治理结构为基本前提，以完善的公司制制度和组织架构为有效运转的基础保障，通过事前、事中、事后全程监控，兼顾静态指标和动态监测等手段，以有效防范和控制风险、促进公司各项业务健康规范发展为目的的有机整体。

    • 治理结构：通过公司章程、规定、规则和各项机制，健全和完善运行有效、相互制衡的法人治理结构.